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银行股IPO“破冰”渤海银行启动全球招股港股将迎“最年轻股份银行”

在刚刚过去的2020年上半年,与受新冠疫情冲击持续低迷的海外股市形成鲜明对比的是港股市场的逆势“飘红”:在发行制度改革所带来的制度性红利刺激之下,多家知名中概股企业先后回归。受益于此,尽管新股数量较去年同期有所下降,但市场融资金额同比涨幅达20%,大有再度蝉联全球“新股集资王”宝座之势。

银行股作为资本市场的“稳定器”,向来为各家机构投资人及散户所追捧。截至6月30日,已有29家中资银行先后在H股市场挂牌上市。如今,备受热捧的港股市场又将迎来一位重量级的“稀客”——中国最年轻同时也是唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制银行——渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”)。

“凉了”好几年的项目,终于破土动工,海南三永集团负责人董杰喜出望外。

“依托社会管理信息化平台,我们全力实现‘一线放开、二线管住’的目标,让自贸港更具发展活力。”海南省委常委、政法委书记、社会管理信息化平台建设领导小组组长刘星泰表示。

免责声明:本文内容与数据仅供参考,不构成投资建议,使用前核实。据此操作,风险自担。

高起点:坐拥豪华股东阵容

8月8日,海南社会管理信息化平台再次立功。依托这一平台,有关部门成功打掉离岛免税商品套购团伙9个,抓获涉案人员40名,现场查扣涉案离岛免税物品1000余件。“每天,我们都会把销售数据报送给海南社会管理信息化平台。平台通过大数据分析,精准发现查处有组织的‘水客’。”海南省免税品有限公司总经理谢智勇说。

位于澄迈老城经济开发区的海南顶津食品有限公司,财务经理程海楠说起当地的营商环境,竖起了大拇指。

截至7月底,海南全省实有市场主体超过103万户,同比增长26.42%,增速居全国前列。

如今,拉丘克的团队正尝试将白俄罗斯的优质农产品引进中国,并把海南的椰子油推向俄语地区。

周期性的经济逆转导致风险成本常态化;持续的监管要求;更高、更严格的拨备金率、流动性要求……凡此种种都使得曾经风光无两的银行业增速日渐放缓,市净率(PB)持续承压。

渤海银行在股份制银行中率先拥抱打造“生态银行”、“开放式银行“的行业趋势性变化,重塑银行业务和服务模式,将其核心业务和服务嵌入合作平台的业务流程中,其共建、共享、共赢的“线上渤海银行”开放生态银行体系具有对接周期短、灵活度高、拓展能力强的特点,能有效地节省与合作平台沟通与开发成本,在创造新的盈利点的同时提升合作平台与其共生粘性;渤海银行通过与合作平台数据共享,获得大量数据及海量客户资源,进一步丰富客户画像层次,为其数字化转型奠定数据基础。

更加高效、开放、公平的营商环境,让越来越多“拉丘克”把目光投向海南。

据统计,今年第二季度,广州白云机场以“南沙企业注册、委托白云机场海关异地监管”方式通过综保区引进保税租赁飞机共4架,货值超35亿元人民币。

记者 赵 鹏 黄晓慧 朱荣鹏

今年6月1日,《海南自由贸易港建设总体方案》正式发布,其中明确提出到2025年海南自由贸易港“营商环境总体达到国内一流水平”,到2035年“营商环境更加优化”。朝着这一目标,海南正以“一天当三天用”的干劲和“干一件成一件”的韧劲,加快创建让市场主体向往、让人民群众满意的一流营商环境。

6月13日,海南自贸港首批重点项目集中签约,法国电力集团作为签约企业之一,将深度参与海南的低碳经济开发。仅仅一个多月后,该集团参与建设的三亚新能源汽车换电站就投入运营。“海南对外资持开放态度,出台一系列政策,提供更多便利。我相信海南未来将吸引更多的优质企业和优秀人才。”法国电力集团副总裁兼中国区总裁傅楷德对未来充满信心。

为帮助关区内的航空企业走出困境,广州海关力推“两区优化”,创新优化保税租赁飞机“异地委托监管”制度,加强广州白云机场综合保税区与其他海关特殊监管区域的区区联动,实现“异地监管”便捷通关,飞机落地1小时内完成全部验放手续,降低企业运作成本,同时企业通过区内开展保税租赁业务,可根据租赁合同约定分期按租金向海关申报,并交纳相应增值税款,大幅降低企业资金压力。

“我连家门都没出,就在这扇‘窗户’里注册了公司。”拉丘克所说的“窗户”,是8月13日上线运营的海南自贸港国际投资“单一窗口”。这一全流程服务平台,可为投资者提供“套餐式”服务。

在疫情影响下,航空客运市场受到冲击,货运市场需求大幅增长,针对航空公司陆续将部分业务向货运转型的需求,广州海关通过优化航空维修设备报关手续、支持客改货基地建设等政策大力支持飞机维修企业顺势而为,借风起航,拓展保税维修业务,开展“客改货”飞机维修改造。

监管离岛免税购物,是海南社会管理信息化平台应用之一。形成多维度防控新布局,是这一平台的威力所在。

这其中,外资股东渣打银行的进入成为亮点。渣打银行作为其战略投资者同时也是该行第二大股东,在深度参与渤海银行的发起设立以及初期经营过程中,为该行的风控管理体系搭建发挥了重要的指导作用,并为其后续逐步建立全球化的经营管理体系打下了较为坚实的基础。

航空公司通过注册在南沙自贸区的SPV(特殊目的机构)公司在白云机场综合保税区引进新飞机,既可享受自贸区的金融政策红利,优化资本负债结构,在引进进口飞机时更可同步享受保税租赁政策红利,有效降低税费成本。

6月23日,海南自贸港企业所得税优惠政策发布的第二天,澄迈老城经济开发区税务专员主动来到顶津公司,宣传解读政策,了解企业需求。20天后,程海楠做纳税申报,发现公司的企业所得税率已从25%降至15%。“没想到,税务部门想在了我们前头。”

渤海银行由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行(香港)有限公司、中国远洋运输(集团)总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任公司和天津商汇投资(控股)有限公司等7家股东发起设立。2005年12月30日成立,2006年2月正式对外营业。

据预计,到2021年,广州空港经济区内将拥有飞机维修机位达48个,维修能力居全国前列。(完)

广州白云机场海关关员在进行“客改货”业务检查。 余珊 摄

受疫情影响,国际客运航线收缩,航空公司普遍面临较大资金压力,通过保税租赁模式扩展机队规模的脚步也在放缓。“受今年疫情影响,航空运力、航线网络同步收缩,原计划今年进口保税租赁飞机数量锐减,航材进口及保税维修需求也大幅下降。”中国南航集团进出口贸易有限公司业务负责人黄科纳表示。

在各业务和运营场景广泛应用科技赋能,渤海银行以数据和技术为核心驱动力,规模化解决客群痛点,通过响应、迭代为客户提供更为智能、便捷、高效的服务。截至2019年末,该行电子银行交易规模累计达到3.73亿笔,累计交易金额高达7.4万亿元。

改进干部作风,提升服务水平,海南全力为企业发展提供一流服务。

琼中黎族苗族自治县位于海南中部,生态优、环境美。几年前,三永集团与当地政府谈妥了城区一块地,准备打造星级度假酒店区。没承想,征地搬迁成了“拦路虎”,一拖就是好几年。

“平台汇聚融合各类数据资源,对全省船舶、车辆、飞行器等开展监管,初步形成了近海、岸线、岛内三道防控圈,实现全天候、全地域、全覆盖的可视化管控。”海南省委政法委一级巡视员、省社会管理信息化平台建设领导小组办公室主任马进说,“监管信息直接推送到一线,实现扁平化、可视化管理,实现指挥中枢与基层一线‘只有一张屏幕的距离’。”

仅两个工作日,白俄罗斯客商马克西姆·拉丘克就在海南注册了公司。

为创一流营商环境,琼中县今年初出台县级领导干部联系服务重点企业工作机制。每名县级领导结对联系一家或多家重点企业,每月至少调研走访一次,为企业排忧解难。王大周走访三永集团后的3天内,一个汇总各方意见、成熟稳妥的工作方案成型。

不难想见,随着此番成功地登陆H股市场,这家发展迅猛的“最年轻股份银行“或能如其品牌口号一般成为投资者“一旦选择 终身相伴”的优质投资标的。

招股说明书进一步显示,截至2019年12月31日,渤海银行总资产达11169亿元,较2017年1月1日增长30.5%,与全国性股份制上市银行相比排名第三。2019年,该行实现营业收入284亿元,净利润82亿元,净利润同比增速达15.7%,高于全国性股份制上市银行增速。渤海银行在英国《银行家》杂志发布的“全球银行1000强”排名中位列上榜中资银行的第27位。

双方在管理体系、企业文化、风险控制等方面的共同“基因“促成了进一步的全面合作:今年5月间, 渤海银行与渣打银行签订全面战略合作协议。根据协议,双方将发挥各自优势,加强在国际领域,尤其是“一带一路”沿线市场的业务协同和发展,同时也将深化合作,进一步助推人民币国际化进程。

实行人脸识别进入园区、重要区域车辆情况实时记录……如今,这些先进的信息化手段,已经从海南自贸港11个重点园区延伸至各市县的大小港口、码头、火车站、汽车站,为全方位监管提供重要支撑。

“我们还将进一步深化制度改革,以广州白云机场综保区(二期)通过验收为契机,吸引更多飞机维修等重点航空维修企业入区发展,加大对航空维修、航空培训等产业的招商引资力度,吸引高技术企业、高端制造企业、全球维修和再制造业务在区内全面落地实施,支持综合保税区多元化发展。”广州白云机场海关物流监控处负责人介绍。

数据显示,上半年海南新设外商直接投资企业202家,增长23.9%;实际利用外资3.2亿美元,增长98.7%。《总体方案》发布后,6月和7月新增外资企业总数占到今年1月到7月新增外资企业总数的47.22%。

在网点建设布局方面,渤海银行仅用了14年就设立245家机构网点,相当于年均新设超过两家一级分行。截至2019年年末,渤海银行拥有33家一级分行、30家二级分行、127家支行、54家社区小微支行,并设立了香港代表处,网点总数达到245家,具备了辐射全国的网络优势。

《海南自由贸易港建设总体方案》发布后,拉丘克看到了新商机。“进口商品‘零关税’等政策,对于俄语地区的产品进入海南是一个好机会。”拉丘克连夜将方案的有关内容翻译成俄文,并萌生了开办一家物流贸易公司的想法。

据悉,渤海银行此次招股将面向全球市场发售28.8亿股H股,发售价不低于4.75港元/股。上市代码为9668,正式挂牌时间定于2020年7月16日。

但年轻的渤海银行没有因此而止步不前。得益于清晰的定位、雄厚的股东背景以及“后发而先至”的时机优势,其自成立以来始终保持着“跑步前进”的姿态:招股说明书显示渤海银行三条主营业务线——公司银行业务、零售银行业务及金融市场业务营收占比分别为43.9%、19.3%、36.5%,显示出无论是在2B端还是2C端其业务发展都颇为均衡、快速。今年3月发布的《普益标准·银行理财能力排名报告(2019年度)》,渤海银行在用户最为关注的收益能力一项上再次蝉联首位。

“不到半个月,所有搬迁户都签订征收补偿协议,比当初承诺的一个月还快。”董杰说。7月13日,三永集团的建设项目破土动工。

旨在成为“为用户提供最佳体验的现代财资管家“是渤海银行一直以来的企业愿景与发展定位。在清晰的愿景目标指引之下,近年来,渤海银行时刻跟踪国家政策导向和行业发展动态,将金融科技战略作为战略体系重要一环着重打造发展。

拉丘克是个“海南通”。2011年,他瞅准了海南国际旅游岛的开发机遇,开办公司推广海南旅游。今年初新冠肺炎疫情突发,他原本计划的多场推广活动被取消,生意一度停摆。

渤海银行的管理层在日前举行的发布会上表示,港股市场有利于该行国际化的战略发展目标,是理想的窗口机会。未来渤海银行也将继续紧跟监管导向,坚持服务实体经济,严格防控风险,在适当时机继续延展在香港和大陆资本市场前进的步伐。

定位清晰:一旦选择 终身相伴

高成长性:盈利能力行业领先

今年5月初,琼中县委常委、常务副县长王大周到三永集团调研走访,了解情况后承诺一个月内解决搬迁难题。

建设海南自贸港,既要确保自贸港与境外实现货物、资金和人员等要素自由、高效流动,也要守住安全底线,打击走私、逃税等违法犯罪。